新浪财经ESG评级中心提供包括资讯、报告、培训、咨询等在内的14项ESG服务，助力上市公司传播ESG理念，提升ESG可持续发展表现。点击查看【ESG评级中心服务手册】金融制裁是政府达成外交政策目标的关键手段，必须严格遵守相关规定。然而，制裁环境错综复杂，难以把握驾驭。在此，我们将针对这一重要议题，解答以下关键问题。
了解金融制裁及其重要性。
探究保持合规的最佳实践方法，以及违规所面临的后果。
金融制裁针对从事有害活动的特定外国司法管辖区、政权（涵盖个人与实体）实施经济与贸易禁令。
在美国，外国资产控制办公室（OFAC）承担着金融制裁的实施与执行职责，不过制裁环境具有全球性特征。欧盟、联合国以及加拿大、澳大利亚、英国等众多其他政府也均已制定并出台了具体的制裁举措。
我们最新的《全球制裁指数（GSI）报告》详细介绍了过去一年全球制裁的主要变化，以及对未来几个月制裁形势将产生重要影响的重大趋势（包括不确定性）的见解。
在此，我们将解答有关金融制裁的一些关键问题。
五个关键问题解答
01
什么是金融制裁？
金融制裁是针对从事有害活动的特定外国司法管辖区、政权（包括个人与实体）所采取的措施，旨在限制或禁止相关交易，可能波及整个国家或地理区域。
此类制裁主要用于施加压力，以促使相关方改变负面行为，例如参与恐怖主义活动、洗钱、侵犯人权、扩散武器等。
这些制裁措施是达成外交政策目标以及及正确引导国与国之间交往的有效手段。
一些常见的制裁类型包括：
资产冻结，包括阻止受制裁个人或实体访问银行账户、财产或投资。
贸易禁运，例如禁止与受制裁国家进行进出口贸易。
投资禁令，限制或禁止对受制裁国家的投资。
金融援助限制，可以阻止获得包括贷款、赠款和援助计划在内的金融援助。
02
金融制裁为何如此重要？
金融制裁之所以如此重要，是因为其会引发经济和地缘政治层面的连锁反应，对全球稳定产生重大影响。
制裁可能产生以下后果：
经济后果，例如政府可以禁止与整个国家或地理区域进行交易。
地缘政治影响，例如因制裁导致的贸易相关延误可能在全球范围内引发国家间和/或实体间的紧张关系。
03
不遵守制裁规定会带来哪些后果？
不遵守全球制裁规定可能带来严重后果，包括：
潜在严重声誉损害：声誉损害所造成的影响通常难以量化，其可能导致企业长期信誉缺失、客户关系受损以及品牌信任度降低。
运营受阻：若企业面临调查，日常运营可能会遭受严重干扰，进而对组织整体产生连锁不利影响。
刑事指控风险：在诸多情形下，未能遵守金融制裁规定可能引发刑事指控，甚至导致监禁处罚。
04
制裁合规面临的最大挑战是什么？
隐性制裁或叙述性制裁往往是制裁合规工作中最为棘手的挑战。相关实体或个人虽未被直接点名，却可能因纳入宽泛的叙述性制裁范畴，或因与受制裁实体或个人存在关联而受到制裁。
其他一些关键挑战包括但不限于：
复杂性：制裁的数量和复杂性可能较为棘手，通常需要借助专业知识才能精准把握并满足相关要求。
数据不准确：不准确或不完整的数据可能使您无意中与受制裁实体或个人进行交易。
05
如何改善合规性？
制裁环境动态且复杂，但有一些资源和解决方案能够化繁为简，帮助您紧跟不断变化的形势。
OFAC的《合规承诺框架》针对制裁合规工作提供了实用的指导方针，所有受美国管辖的组织，以及与美国有业务往来的外国实体，均应仔细研读该框架。
实施稳健的制裁筛查计划也至关重要，该计划应从获取准确数据、深入见解和全面报告着手。鉴于制裁规定持续更新，及时的数据对于实时掌握变化动态来说至关重要。
需要牢记的一些关键点包括：
对客户和交易开展筛查工作，是确保不与任何受制裁个人或实体进行交易的关键首要步骤。
当发现潜在风险较高时，可以通过进一步调查即强化尽职调查（EDD）来帮助您更多地了解潜在风险。有效的EDD能提供详尽的见解和背景信息。
持续的交易监控也至关重要，因为随时可能出现新的风险。强有力的监控手段能够帮助您发现与受制裁个人或实体之间存在的潜在关联。
关键要点在于：遵守金融制裁规定绝无商量的余地，但只要拥有准确的数据、合适的工具以及专业的知识，您就能够化解制裁合规工作的复杂性，提升工作效率，并优化合规职能。
如果您想进一步了解有关制裁以及为提高合规性可采取的措施的更多信息，请查阅我们提供的可靠筛查解决方案清单（英文版）[1]。
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LSEG 制裁筛查
[1] A Framework for OFAC Compliance Commitments, Department of the Treasury, Washington, D.C. 20220., https://ofac.treasury.gov/media/16331/download?inline
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总览
制裁是保护性限制措施，如资产冻结或封锁、投资或旅行禁令、金融制裁、武器和贸易禁运。
制裁类型有多种，包括：明确制裁（即点名制裁对象）；叙述性或隐性制裁（不具体点名个人或公司），适用对象延伸至因与主要受制裁实体有关联而被列入制裁计划叙述性声明的实体；以及行业性制裁。制裁可以针对（但不限于）特定的国家／地区、实体、个人、组织和船只等。
制裁是我们的最优先事项并受到重点关注，我们对主要制裁清单（美国海外资产控制办公室 (OFAC)、欧盟、联合国）全天候予以监控和追踪。我们有 500 多名研究人员分布在五大洲的 240 个国家和地区，其中超过 90% 的研究人员可讲两种或更多语言。在 World-Check 制裁筛查的范围内，目前包含 300 多个制裁名单的 57,000 多条生效制裁记录。
我们监控超过 10,000 多个全球信息资源列表、900 多个制裁、监管、执法清单以及超过 5,900 个官方/政府网站，每月新增记录 50,000 多条。
什么是制裁筛查？
制裁合规性给各组织带来了挑战，这不仅是因为制裁合规环境在不断变化，而且还因为没有一个明确的制裁清单可供遵循，各组织必须确保不与任何受阻实体进行交易。
制裁风险筛查是所有行业内受监管实体必须完成的一项要求，也是“了解你的客户 (KYC)”流程的关键步骤。此外，违反制裁规定会面临高额罚款。2021 年，美国财政部海外资产控制办公室开出的罚单金额高达 2000 万美元以上，20 笔罚款中有 10 笔是对企业征收。2020 年的罚单金额为 2300 万美元，其中仅有两笔针对金融机构。
确保您的组织拥有强大的制裁筛查计划至关重要。因此，获得全面而准确的制裁风险数据非常关键。
我们的解决方案
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我们的全套解决方案可满足您一切需求，帮助您在不断变化的制裁环境中保持合规。依托我们的监控能力，您可以获取准确的制裁数据，查看详细的见解和背景调查报告并随时了解任何变化。
● LSEG World-Check
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(Refinitiv路孚特)（转自：Refinitiv路孚特）
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